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操纵多人组团骗贷1120万这个农商行支行长是怎么做到的?-财经频

时间:2019-06-24 05:29 来源:未知 作者:admin

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  把持多人组团骗贷1120万!这个农商行支行长是怎样做到的?-财经频道

  文/第一白银网

  来历:券商中国

  03-12 17:20

  指使多人“组团”骗贷,供本人利用偿还小我欠款,这起农商行支行长骗贷案水落石出

  指使多人“组团”骗贷,供本人利用偿还小我欠款,这起农商行支行长骗贷案水落石出。

  日前,潍坊市奎文区人民查察院贴出了一则刑事判决书,银行人员因涉嫌违法放贷被宣判——2017年3月,潍坊农商银行廿里堡支行原行长邱某、轻纺城(行情600790,诊股)支行原副行长李某甲因涉嫌违法发放贷款罪被刑事拘留。

  这到底是怎样一回事儿?

  行长结合多人骗贷1120万

  审讯书显示,2011年6月至2013年1月,被告人邱某任潍坊市奎文区农村信用合作联社南屯信用社主任,被告人李某甲任该农信社客户司理。

  2012年8月,被告人邱某在担任上述职务期间,先后找到被告人赵某、李某乙二人供给居民身份证、户口本等小我消息材料,假充钢材经停业户,顶名为其贷款。

  此后又操纵被告人赵某、李某乙与崔某、周某甲、张某甲、刘永德构成潍坊市农村信用社专业市场商户信用联盟,向潍坊市奎文区农村信用合作联社申请贷款。与此同时,邱某指使具体经办人被告人李某甲不履行贷前查询拜访审核职责,在对贷款申请人的个别工商户停业执照、房产证、灵活车驾驶证、钢材购销合划一虚假贷款材料的实在性未予核实即撰写内容虚假的查询拜访演讲,并提出将该六人评为AA级,别离授信200万元,刻日2年的查询拜访看法。

  最终,潍坊市奎文区农村信用合作联社同意向被告人赵某发放贷款170万元、向被告人李某乙发放贷款160万元、向崔某发放贷款190万元、向张某甲、刘永德、周某甲每人发放贷款200万元,共计1120万元。

  潍坊市奎文区农村信用合作联社核准贷款后,两年内多次向上述贷款人发放贷款。被告人邱某将被告人赵某、李某乙及崔某的贷款拥有并用于偿还小我欠款。

  对公贷款划入不合适划定的小我账户

  邱某还操纵职务之便将对公贷款间接对外领取给本人指定的小我账户。

  2013年4月,潍坊市天姿美发美容实业成长无限义务公司(以下简称天姿公司)因需采办美容美发用品及装修,向潍坊农村贸易银行股份无限公司廿里堡支行申请企业流动资金贷款750万元,时任潍坊农村贸易银行股份无限公司廿里堡支行行长的被告人邱某作为该笔贷款的查询拜访主义务人签订同意看法后上报审批。

  同年5月3日,潍坊农村贸易银行奎文支行审批同意向天姿公司贷款700万元。同日,告贷人天姿公司与贷款人潍坊农村贸易银行股份无限公司奎文支行签定金额700万元、刻日一年的《流动资金告贷合同》,合同商定天姿公司告贷用处为采办美容美发用品及装修,告贷资金的发放、领取按照贷款人受托领取体例,即由贷款人将告贷资金发放至告贷人账户并间接对外领取给合适商定用处的告贷人买卖对象。

  但当天,邱某未经潍坊农村贸易银行股份无限公司奎文支行同意,以不合适贷款发放要求为由,拒绝利用天姿公司供给的贷款人受托领取收款人账户,私行划入了本人指定的其他账户。

  至案发,潍坊农村贸易银行股份无限公司奎文支行未能收回该笔700万元贷款,形成严重丧失。

  可是按照对于这笔违法发放贷款现实的指控,经查,天姿公司基于现实的资金需求,供给实在贷款材料,并供给响应担保,向金融机构提出贷款申请。该笔贷款发放至天姿公司后,转至邱某指定的刘元方、刘某账户,由被告人邱某现实节制利用,天姿公司对此明知且暗示同意,且在贷款利用期间,收取被告人邱某领取的利钱。因而该笔现实不形成违法发放贷款罪,对该笔指控本院依法不予认定。

  行长、副行长均被判刑

  潍坊农村贸易银行股份无限公司人力资本部出具的邱某、李某甲工作履历显示:

  邱某自2011年6月至2013年1月任潍坊市奎文区农村信用合作联社南屯信用社主任;2013年1月至2014年2月任潍坊农村贸易银行股份无限公司廿里堡支行行长。2015年11月至今待岗;

  李某甲自2009年12月至2012年12月在潍坊市奎文区农村信用合作联社南屯信用社处置客户司理工作;2013年1月至2015年4月在潍坊农商行廿里堡支行处置客户司理工作。现任潍坊农商行轻纺城支行副行长。

  法院认为,被告人邱某、李某甲身为银行工作人员,违反国度划定发放贷款,数额庞大并形成严重丧失,其行为均形成违法发放贷款罪,应于科罚。潍坊市奎文区人民法院一审讯决:

  一、被告人邱某犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑2年,并惩罚金人民币8万元;

  二、被告人李某甲犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑1年,缓刑1年,并惩罚金人民币5万元。

  另据判决书显示,因为违法放贷,截止案发,潍坊农村贸易银行未能收回赵某贷款本金150万元,法院裁定强制施行后,因被施行人暂无履行权利能力为由,终结施行法式。

  公开材料显示,潍坊农村贸易银行股份无限公司于2012年11月14日在潍坊市工商行政办理局登记成立。法定代表人袁义东,公司运营范畴包罗接收公家存款;发放短期、中期和持久贷款;打点国内结算等。由潍坊市潍城区、奎文区、坊子区合寒亭区的4家信用合作联社改制重组而成,注册本钱26.77亿元。

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